Саломатина С.А. Международные корреспондентские сети московских коммерческих банков накануне Первой мировой войны // Экономическая история. Обозрение / Под ред. Л.И.Бородкина. Вып. 11. М., 2005. С. 8-36 (Постраничные примечания).

В интернет-версии публикации начало каждой страницы отмечено: {номер страницы}.


{8}

С.А. Саломатина

Международные корреспондентские сети московских коммерческих банков накануне Первой мировой войны*

Введение

   Акционерные коммерческие банки занимали ведущее место в системе краткосрочного кредита1 Российской империи накануне Первой мировой войны. К 1 января 1914 г. на 32 таких банка приходилось около 70% активов в этом секторе кредитного рынка2. Акционерные коммерческие банки специализировались на краткосрочном коммерческом кредите и операциях на фондовом рынке, однако за этими формами банковской деятельности скрывались значительно более сложные и иерархичные отношения между банками и крупными промышленными предприятиями, фирмами и компаниями.

   В предвоенные годы банковская Москва представляла собой крупнейший финансовый центр в российской провинции, уступая по валовым показателями только столичному Санкт-Петербургу. Московские коммерческие банки были финансовыми резервуарами для деловой элиты Центрально-промышленного района, прочные связи с которой, в особенности в текстильной отрасли, предопределили прочные позиции московских банков в банковской системе России3.

   Международные связи российских банков известны, главным образом, через операции петербургских банков, выступавших в роли посредников между Россией и западноевропейским фондовым рынком4. Внешнеэкономическая деятельность банков московского региона практически неизвест-{9}на. Так, характерные для петербургских банков крупные эмиссионные и инвестиционные проекты с участием иностранных банковских структур для Москвы нетипичны. Однако экономика Центрально-промышленного района была немыслима без импортных поставок сырья и оборудования, особенно в пищевой и текстильной отраслях; московской банковской системе нужна была подпитка ресурсами извне; вторая столица империи импортировала потребительские товары; московская публика путешествовала и подолгу жила за границей — все это порождало регулярные денежные потоки за рубеж и обратно. Таким образом, нет сомнений, что московское банковское дело не могло быть замкнуто ни в границах региона, ни внутри страны, и московская клиентура должна была иметь доступ на международные финансовые и товарные рынки.

   Денежные потоки между московскими и иностранными банками являются предметом нашего исследования. Изучение международных связей московских банков в трех аспектах: основные географические направления, ведущие иностранные партнеры, масштабы операций, — позволяет оценить степень вовлеченности московских банковских учреждений во внешнеэкономическую деятельность, уточнить структуру и характер этих контактов, выявить позиции предвоенной Москвы в мировой банковской иерархии. В целом, таким образом возможно получить детальное представление о системе международных банковских связей в Европе накануне Первой мировой войны, хотя бы в той ее части, которая вела дела с Россией.

   В теории денежные потоки между банками выявить довольно просто. Циркуляция денег между банковскими учреждениями как внутри страны, так и на международном уровне проявляется в постоянно действующей системе банковских переводов. Любой перевод денег между банками возможен только в рамках корреспондентских отношений, при помощи которых, как известно, один банк выполняет финансовые поручения другого.

   Какой самый быстрый способ перевести деньги из одной географической точки в другую при помощи банков? В самом общем виде схема выглядит следующим образом: клиент приносит деньги в банк A, банк A дает поручение банку Б, действующему в том регионе, куда нужно перевести деньги, выдать необходимую сумму получателю платежа. При этом банк Б отдает получателю платежа свои деньги, а банк А становится по этой операции должником банка Б. Банк А расплатится с банком Б через некоторое время сразу за все переводы своих клиентов в банк Б.

   Почему банк Б автоматически выдает деньги по поручению банка А? Потому что между ними заключен договор, по которому банк Б обязывается выполнять поручения банка А. В договоре оговариваются условия этих отношений: виды поручений, сроки, проценты, за чей счет (в кредит или за счет банка А и его клиентов), если в кредит, то вносится ли залог, если да, то в какой форме, через какой период времени проводятся расчеты между банком А и Б и т.д.

{10}

   А если, наоборот, банку Б нужно перевести деньги в регион, где действует банк А? Для этого нужен другой договор, в котором, в свою очередь, будет оговорено, на каких условиях банк А будет выполнять поручения банка Б.

   Итак, корреспондентские отношения основаны на системе корреспондентских договоров. Причем в эти отношения далеко не всегда вступают равные финансовые партнеры. Условия корреспондентских договоров отражают иерархию в мировой банковской системе: чем слабее сторона, чьи поручения будут выполняться, тем жестче условия (меньший размер кредита, больший размер залога и т.д.). Одна сторона здесь всего лишь клиент, а другая — представитель международной банковской элиты5.

   Вообще, сама техника ускорения платежей, при которой банк, выполняющий поручение, отдает получателю платежа свои деньги, а не деньги непосредственного плательщика, неотделима от иерархии банковских учреждений. Банк, выполняющий поручение, должен иметь гарантии, что банк, отдающий поручение, расплатится с долгами в установленный срок. Чем гарантируется платежеспособность в банковском деле? Солидной деловой репутацией, а если ее недостаточно, то материальным залогом. Под репутацией подразумевается долговременная положительная известность в деловом мире. Поэтому банки, имеющие мировую известность, многие годы успешно проводящие операции на мировом финансовом рынке, могут гарантировать платеж практически в любую страну мира. Именно это «санкционирование» международных денежных потоков является одной из функций финансовой элиты международного уровня.

   Банки регионального, немеждународного уровня, занимают более низкое место в банковской иерархии, потому что их деловая репутация известна только внутри конкретного региона. В результате, чтобы перевести деньги за пределы региона или за границу, такому банку необходимо стать клиентом банка-международного посредника, гарантировав ему свою платежеспособность по условиям корреспондентского договора.

   Таким образом, через систему корреспондентских договоров между региональными банками и банками международного уровня оформляется международная корреспондентская сеть — система, поддерживающая и обслуживающая международные денежные потоки. Однако не стоит забывать, что международная платежная система, обслуживаемая банками-корреспондентами, в свою очередь является следствием конкретных взаимоотношений банков со своими клиентами, для обслуживания которых банки и становились платежными посредниками. Какие виды экономической деятельности в теории порождают два платежных потока: за границу и из-за границы? Так, переводы за границу могут порождать платежи по {11} импортным поставками, финансовые операции и кредитование за рубежом. Соответственно, за потоком денег в страну из-за границы теоретически могут стоять платежи по экспортным поставками, финансовые операции и кредитование в том регионе, куда переводятся средства.

   Именно эта международная платежная система, в ее региональном аспекте, связанном с Москвой, выявляется в данной работе по бухгалтерским книгам, сохранившимся в архивах московских банков. Причем, система бухгалтерского учета позволяет полностью проанализировать отношения между банком и его заграничными банками-корреспондентами в течение года.

   Банковская Москва представлена в данной работе всеми учреждениями акционерных банков, как правлениями, так и отделениями, действовавшими здесь перед Первой мировой войной. На 1 января 1913 г. в Москве располагалось 7 правлений московских банков6, 9 отделений петербургских банков и отделение французского банка «Credit Lyonnais»7 — всего 17 учреждений (см. Таблицу 1). По оценкам И.Ф. Гиндина, акционерные банки Москвы составляли примерно 13,1% всей системы акционерных банков, на Санкт-Петербург приходилось 34,9%, на провинцию за исключением Москвы — 46,6%, на заграничные отделения российских банков — 5,5%8. Однако, цифра по Москве в данном случае рассчитана без московских отделений петербургских банков, балансы которых отдельно не публиковались, тогда как все расчеты И.Ф. Гиндина базируются именно на опубликованных данных9 . Гиндин предложил пренебречь московскими отделениями петербургских банков в виду незначительного масштаба их операций. В связи с этим необходимо заметить следующее: рассчитать более-менее корректную общую цифру сводного баланса учреждений акционерных банков в целом по Москве пока затруднительно, потому что по этому вопросу нет полного комплекта ни опубликованных, ни архивных данных. Однако цифра, приводимая И.Ф. Гиндиным по Москве, скорее всего, занижена. На это указывают данные, приводимые в данной статье в Таблице 2. По нашим расчетам, суммарный оборот внешнеэкономических операций московских отделений петербургских банков составляет около 35% общего оборота заграничных операций коммерческих банков в Москве. Причем уже сейчас ясно, что отделения петербургских банков имели высший юридический статус, какой может иметь банковское отделение: они имели право самостоятельно проводить внешнеэкономические операции, минуя правление. Однако приводимые здесь уточнения вряд ли повлияют на об-{12}щую региональную структуру системы акционерных банков, в которой Москва — крупнейший провинциальный банковский центр, при бесспорном лидерстве Санкт-Петербурга.

Источники и принципы их обработки

   Выявить денежные потоки, связывавшие московские банки с международным финансовым рынком, теоретически очень просто: каждому потоку — входящему и исходящему — соответствует отдельная бухгалтерская книга. В первой фиксируются платежи московского банка иностранным банкам, во второй, наоборот, — платежи иностранных банков московскому банку. Причем, как уже говорилось, наличие в архиве банка бухгалтерской книги «в одну сторону», не подразумевает, что автоматически существует книга по операциям «в другую сторону». Другими словами, если иностранный банк выполняет поручения московского банка за границей, совершенно не обязательно, что он прибегнет к услугам этого московского банка для проведения в России какой-либо операции, связанной с переводом денег.

   Рассмотрим общие принципы организации бухгалтерского учета внешнеэкономической деятельности в российском дореволюционном банке.

Переводы за границу (поручения «ностро»)

   Как уже упоминалось, при корреспондентских отношениях один банк выполняет поручения другого. Если московский банк приказывает заграничному банку уплатить клиенту за границей определенную сумму денег, эта сумма, разумеется, выражена в иностранной валюте. Всеми суммами в иностранной валюте в российском банке занимался иностранный отдел, который вел операции как по поручениям клиентов, так и за собственный счет банка. В частности, иностранный отдел имел дело с заграничными переводами и аккредитивами, куплей-продажей или инкассацией заграничных векселей, куплей-продажей иностранных монет и банкнот, а также другими операциями, связанными с иностранной валютой.

   Одной из самых важных обязанностей иностранного отдела являлось ведение лицевого счета каждого иностранного корреспондента. В этом счете фиксировались все поручения иностранному корреспонденту заплатить кому-либо за границей. Соответственно эти поручения записывались в долг московскому банку на левую сторону счета (дебет), а информация о периодическом покрытии долга по этому счету фиксировалась справа (кредит).

   Лицевые счета иностранных корреспондентов были сосредоточены в книге «Счета заграничных корреспондентов nostro». Термин «ностро» (nostro), от латинского «наши», необходимо рассматривать относительно банка, в данном случае московского: «счет наших поручений», «счет поручений банка». Это поручения банка корреспондентам, в нашем случае, ино-{13}странным. Другими словами, это денежный поток в направлении от московского банка, т.е. платежи из московского банка за границу.

   Технически важный момент, связанный с книгой заграничных коррепондентов «ностро», заключается в том, что в нее на разных этапах бухучета попадала за редким исключением каждая сумма в иностранной валюте, проходящая по банковской документации, потому что сумма в иностранной валюте, уходящая за границу, всегда шла к конкретному корреспонденту. Именно эта особенность сделала эту книгу, по правилам бухучета, главным источником оценки долгов банка и обязательств перед банком, выраженных в иностранной валюте, т.е. именно эта книга фиксирует финансовые позиции банка в международной банковской системе.

   Самостоятельная ценность книги «Счета заграничных корреспондентов nostro» в бухучете облегчает работу с ней в архивах: ее относительно легко найти. Если же она не сохранилась, то на факт ее существования однозначно указывают любые вспомогательные книги, в которых учитывались любые ценности в иностранной валюте. Каждой операции в «Счетах заграничных корреспондентов nostro» соответствуют две суммы: в валюте и в рублях; таким образом, проблема унификации денежных сумм отсутствует.

   Если книга «Счета заграничных корреспондентов nostro» не сохранилась, ее можно частично восстановить по вспомогательной контрольной книге иностранной валюты, запись в которой представляет собой всего лишь столбец цифр — денежных сумм в иностранной валюте.

   По контрольной книге иностранной валюты оперативно, практически ежедневно выводилась так называемая «позиция иностранной валюты», т.е. цифры по всем иностранным валютам (маркам, франкам, фунтам стерлингов и т.д.), которые банк должен или должны банку на данный момент времени.

   Работа с контрольной книгой иностранной валюты очень трудоемка, потому что для восстановления итоговой цифры по счету нужно штафельную бухгалтерскую запись (в столбец) перевести в балансовую, т.е. механически отделить цифры прихода от цифр расхода по счету, и итоговые валютные суммы перевести в рубли. Именно таким образом восстановлены суммы по операциям с заграничными корреспондентами московских отделений Русского Торгово-промышленного и Петербургского Международного коммерческого банка, в архиве которых не сохранились соответствующей лицевые книги счетов.

Переводы из-за границы (поручения «лорo»)

   Если иностранный банк проводил какую-либо операцию, связанную с переводом денег в Москву, он отдавал поручение российскому банку, с которым у него был заключен корреспондентский договор, выплатить получателю платежа в Москве необходимую сумму.

{14}

   Банк в Москве записывал выполненное поручение иностранного банка ему в долг на отдельный счет. Эти счета, в которых фиксировалась деятельность, связанная с выполнением поручений иностранных корреспондентов, назывались счетами корреспондентов «лоро». Термин «счета “лоро”» (от латинского «их»), так же как и термин «ностро», «работает» относительно московского банка: «счета их поручений», «счета поручений корреспондентов». За этой бухгалтерской терминологией скрывается поток платежей от других финансовых учреждений (и не только) в направлении банка.

   Поскольку поручение заплатить необходимо было выполнять в Москве, оно, разумеется, отдавалось в рублях. Поэтому с бухгалтерской точки зрения не было разницы, приходило ли поручение от корреспондента из-за границы или из соседнего губернского центра. Если банк активно выполнял поручения заграничных корреспондентов, их счета «лоро» могли быть выделены в отдельную книгу, как это было, например, у Московского банка, принадлежавшего семье Рябушинских. У других банков для поручений заграничных корреспондентов выделялись отдельные страницы в книгах российских корреспондентов. В результате заграничным счетам «лоро» намного легче затеряться в банковских архивах, чем заграничным счетам «ностро», которые банк был обязан вести отдельной книгой.

Степень сохранности бухгалтерских книг

   Если судить по описям их архивных фондов, все 17 учреждений акционерных банков краткосрочного коммерческого кредита, действовавших в Москве на 1 января 1913 г., в той или иной степени занимались внешнеэкономическими операциями (см. Таблицу 1). Однако в архивах только 13 банков сохранились корреспондентские или соответствующие им контрольные книги и, к сожалению, по разным причинам далеко не все из них доступны. В результате, источниковой базой данного исследования стали книги 8 банков, в которых зафиксирован денежный поток из Москвы за границу («ностро»), и книги только 3 банков, регистрирующие сделки в противоположном направлении: из-за границы в Москву («лоро»). Несмотря на то, что поиск книг «лоро» в архивах нужно продолжать, уже сейчас можно сформулировать два общих соображения, по которым большого притока книг этого вида, скорее всего, не будет. Во-первых, не найденными остались счета, не выделенные в отдельные книги, т.е. объем операций по этим счетам был заведомо небольшим. Во-вторых, как это будет показано ниже, каналы «лоро» в Москве в целом были гораздо слабее, чем каналы «ностро» (см. Таблицу 2). Например, у Московского банка, или банка Рябушинских, оборот по операциям за границу («ностро») был в 7 раз больше, чем оборот по операциям из-за границы в Москву («лоро»).

{15}

Методика обработки данных

   Корреспондентские книги состоят из лицевых счетов, в каждом из которых фиксируются операции с отдельным иностранным корреспондентом. Например, 7 учреждений коммерческих банков в Москве имели 18 разного вида «ностро»-счетов с правлением «Deutsche Bank» в Берлине и с его отделениями в Лондоне, Брюсселе и Константинополе.

   Таким образом, именно лицевой счет является единицей учета в данном исследовании. Для каждого такого счета имеется информация по следующим позициям: 1) московский банк, в котором этот счет открыт; 2) тип счета («ностро» или «лоро»); 3) иностранный корреспондент, субъект лицевого счета; 4) страна и город, в котором находится корреспондент; 5) страна, в которой находится правление банка-корреспондента; 6) валютный и рублевый оборот по счету за год; а также некоторая другая информация вспомогательного или специального характера. В результате из 684 таких лицевых счетов составлена компьютерная база данных, на основании которой в данной работе проведены все расчеты.

   Необходимо отметить еще одну проблему, связанную с неидеальной сохранностью бухгалтерских книг. В настоящий момент в банковских архивах имеются книги за разные годы предвоенного периода: 1911, 1912, 1913 и 1914 гг. Такая ситуация затрудняет сравнение цифр по разным банкам, поэтому для тех данных, которые не относятся к 1913 г., в расчеты введен корректирующий коэффициент, который показывает отношение года, данные за который имеются в нашем распоряжении, к 1913 г. (См. Таблица 1, столбец 6.)

   Корректирующие коэффициенты для каждого банка, где это было необходимо, рассчитывались по данным банковских годовых отчетов, которые печатались отдельной брошюрой к ежегодному собранию акционеров. Комплексы этих отчетов частично сохранились в библиотеках, а также в архивных фондах некоторых банков10 .

   Обращение именно к брошюрам отчетов, а, скажем, не к извлечениям из годовых отчетов, публиковавшихся в приложении к «Вестнику финансов, промышленности и торговли»11 , обусловлено тем, что, работая с бухгалтерскими книгами, мы извлекаем из них данные о годовых оборотах, поэтому и для расчета корректирующего коэффициента нужно брать тоже данные об оборотах, которые за пределами банковских архивов можно найти только в брошюрах банковских отчетов. Уточним, что для расчета корректи-{16}рующего коэффициента из отчетов брались данные об оборотах по двум счетам: во-первых, соответствующий корреспондентский счет («ностро» или «лоро») и, во-вторых, счет иностранных векселей и иностранной валюты. Второй счет используется потому, что первый часто недостаточно детализирован, т.е. дается общим итогом (счета «ностро» в сумме со счетами «лоро» или российские корреспонденты в сумме с заграничными). Подробная информация о принципах расчета корректирующего коэффициента на 1913 г. для каждого банка находится в примечаниях к Таблице 1.

Московские банки и международные платежные сети

Внешнеэкономическая активность московских банков: общая оценка

   Выявленная по архивным материалам зарубежная корреспондентская сеть московских банков на первый взгляд удивляет своей структурой (см. Таблицу 2). Дело в том, что поток платежей из Москвы во много раз превосходил аналогичный денежный поток в Москву: примерно 780 млн руб. против 11112 . Другими словами, у московских банков намного чаще возникала потребность в услугах заграничных финансовых учреждений, чем у последних — в аналогичных услугах московских банков.

   Как уже было сказано, импортные поставки и финансовые операции за границей обычно сопровождаются бухгалтерской проводкой, суть которой в переводе денег со счета московского банка на счет корреспондента.

   Соответственно, при аналогичном потоке из-за границы в Москву иностранный корреспондент и московский банк меняются местами, и уже последний принимает платежи по экспортным и фондовым операциям в пределах установленного договором кредитного лимита. И вот этот самый платежный поток, при котором московские банки выступали принимающей стороной, был настолько слаб по сравнению с потоком из Москвы за рубеж, что не дает нам возможности выйти за пределы традиционного взгляда на банковскую Москву как регион слабого фондового рынка, бедный кредитными ресурсами.

   В целом же такая структура корреспондентских связей, когда за границу переводилось намного больше денег, чем приходило оттуда, означает в самом общем виде, что, во-первых, Москва намного больше импортировала, чем экспортировала, т.е. положительный торговой баланс России в предвоенный период формировался за пределами московской банковской системы. И, во-вторых, выход на мировые финансовые рынки был необходим для расширения доступа к кредитным ресурсам.

{17}

   Интенсивность внешнеэкономической деятельности у акционерных банков Москвы была различной.

   Абсолютным лидером Москвы по оборотам заграничных корреспондентских сетей был Московский банк, известный как банк Рябушинских. Его оборот в этой сфере в 3–4 раза превышал средний по Москве, составляя за 1913 г. около 300 млн руб. По сути, в Москве только этот банк имел ярко выраженную внешнеэкономическую специализацию. Банк Рябушинских был не только крупнейшим посредником в платежах за рубеж, но и активно принимал платежи в Москве от иностранных финансовых институтов. Заметим, что в предвоенной Москве 1913 г. такая двунаправленная заграничная корреспондентская сеть, т.е. одновременно поддерживавшая денежные потоки как за границу, так и из-за границы, была только у Соединенного банка. Несмотря на то, что доступ к «лоро»-книге Соединенного банка пока получить не удалось, по косвенным признакам можно утверждать, что объем этой корреспондентской сети был существенно меньшим по сравнению с сетью Московского банка.

   Заграничные сети всех других банков были однонаправленными. Среди них неожиданно крупной оказалась корреспондентская сеть московского отделения Русского Торгово-промышленного банка, правление которого располагалось в Санкт-Петербурге. К 1913 г. это отделение обеспечивало в Москве второй по размерам годовой оборот по платежам за границу — 114,3 млн руб.

   Другие банки Москвы проводили примерно одинаковый объем платежей за границу, в пределах примерно от 74 до 84 млн руб. в год. К этой категории относятся старомосковские банки — Купеческий и Учетный; более молодое учреждение — Соединенный банк, а также московское отделение петербургского Русского для внешней торговли банка. Относительно небольшой, всего 39 млн руб., была платежная сеть, проводящая платежи за рубеж, у московского отделения одного из крупнейших российских банков того времени — Петербургского Международного. Самая слабая из выявленных сетей такого типа оказалась у московского отделения Сибирского Торгового банка, ее оборот — 16,7 млн руб. в год.

   Что же касается заграничных корреспондентских сетей, обслуживавших денежный поток в противоположном направлении (из-за границы в Москву) то, кроме сети с оборотом в 40,4 млн руб. в год, принадлежавшей уже упоминавшемуся выше банку Рябушинских, сети такого же типа имели московские отделения двух петербургских банков: Учетного и Ссудного (58,5 млн руб. в год) и Азовско-Донского (11,7 млн руб. в год).

   В целом же о масштабах заграничных сетей московских банков можно сказать следующее: дальнейшая разработка архивов, несомненно, приведет к уточнению указанных выше цифр (см. также Таблицу 2), однако, видимо, {18} поскольку исследовано большинство корреспондентских и контрольных корреспондентских книг, отмеченные в архивных описях, принципиальная структура выявленного комплекса данных — поток платежей за границу в несколько раз больше, чем из-за границы, — останется неизменной.

География заграничных корреспондентских сетей

   Географические направления платежных потоков, возникавших в связи с операциями между московскими банками и их зарубежными корреспондентами, представлены в Таблицах 3а и 3б.

   Из Москвы платежи шли в основном в Лондон, Париж и Берлин, причем интенсивность операций с лондонскими и парижскими корреспондентами была примерно одинаковой — примерно 284 млн и 272 млн руб. в год, соответственно; платежей в Берлин было в 1913 г. чуть меньше — 194 млн руб.

   Важно отметить, что оборот операций с каждой из трех европейских столиц в сотни раз превышал оборот с другими городами Европы. Такая географическая структура свидетельствует о том, что накануне Первой мировой войны московские банки, также как и финансовые институты других стран, выступали в роли клиентов мировых расчетных центров, расположенных в Лондоне, Париже и Берлине.

   Интенсивность финансовых связей с европейскими финансовыми столицами, какими в то время были Лондон, Париж и Берлин, только отчасти свидетельствует об экономических связях со страной в целом и ни в коем случае не служит индикатором экономических связей именно со столичным регионом. Финансовые учреждения, сосредоточенные в европейских столицах, входили одновременно как в международные банковские сети, поддерживавшие денежные потоки между странами, так и во внутринациональные банковские сети, обеспечивая тем самым циркуляцию платежей внутри страны. Поэтому любой иностранный, например, российский банк, желавший переводить средства в данную страну (по собственной инициативе или по поручениям клиентов), должен был стать в этой стране клиентом финансового учреждения, специализирующегося на международных переводах, которое чаще всего располагалось в столице. Эти отношения оформлялись корреспондентским договором, однако в них московский банк всего лишь покупал платежные услуги банка, действовавшего в другой стране, и наличие здесь каких-либо более прочных и неформальные отношений нужно доказывать отдельно.

   Однако банковские учреждения, расположенные в европейской столице, являвшейся финансовым центром мирового масштаба, выступали не только в качестве платежных посредников между экономиками своей страны и всего остального мира. Многие из них активно работали именно как международные посредники высшего уровня, поддерживая денежные по-{19}токи между странами, которые не имели между собой прямых финансовых связей. Классическим примером посредничества такого рода для изучаемого периода являются платежи из России в Америку, например, в США, и Азию, например, в Китай и Японию, которые проходили через банковские учреждения, расположенные в Лондоне.

   Таким образом, перевод денег в мировой финансовый центр имеет пунктом назначения не данный столичный регион и зачастую даже не страну, где расположен этот центр.

   Другие европейские столицы, кроме Лондона, Парижа и Берлина, имели в операциях московских банков на порядок меньшее значение. Например, небольшой оборот в операциях с Брюсселем (4,1 млн руб.), Веной (4 млн руб.) и Амстердамом (2,7 млн) говорит о том, что в этих случаях мы имеем дело всего лишь с переводами в каждую конкретную страну.

   Напротив, денежные потоки, которые движутся, минуя мировые расчетные центры и европейские столицы, могут быть следствием экономических интересов самого банка или его клиентов, именно в этом регионе. По сравнению с Лондоном, Парижем и Берлином эти каналы были невелики, несколько сотен тысяч рублей в год на отдельный город. Лидировали здесь немецкие города Бреслау (5,5 млн руб.) и Гамбург (4,9 млн руб.), оборот с которыми даже превосходил оборот с Брюсселем, Веной и Амстердамом (см. Таблицу 3б).

   Все сказанное выше относится к системе, обслуживавшей переводы из Москвы за границу. Обратный денежный поток, из-за рубежа в Москву — город, не являвшийся мировым финансовым центром, — шел только из тех регионов, где действовали компании, имевшие прямых деловых партнеров в России, то есть в этот денежный поток входят помимо прочих платежи иностранных клиентов российских компаний, расположенных в Центрально-промышленном районе.

   В денежных переводах из Москвы и в Москву нуждались разные группы клиентов, поэтому структура этих двух разнонаправленных платежных сетей отличается друг от друга. Поток платежей из-за границы в Москву был, как уже говорилось, почти в 7 раз меньше, чем за границу. По размеру годового оборота на первом месте здесь находился Берлин (37,7 млн руб.), на втором — Лондон (10,2 млн руб.), затем шли Брюссель (6,4 млн руб.), Бреслау (5,5 млн руб.) и Париж (2,7 млн руб.).

   В целом стоит отметить, что финансовые связи московских банков с корреспондентами, как минимум, в 14 городах Германии заслуживают более внимательного изучения (см. Таблицу 3б). Весьма вероятно, что эти связи качественно отличались от французских или английских. Для сравнения, финансовые контакты с Великобританией практически полностью замыкались на Лондон, слабыми были связи и с французской провинцией. {20} Российско-германские связи в пределах московского банковского сектора тоже были ориентированы в первую очередь на столичный Берлин, но помимо этой схемы, аналогичной английской или французской, в Германии существовала разветвленная корреспондентская сеть между Москвой и провинциальными немецкими городами. Небольшой масштаб этих связей и фигурирующие в них региональные финансовые учреждения позволяют предполагать, что в этом случае мы имеем дело с платежами по экспорту или импорту, в зависимости от направления такого платежа: из Германии или в Германию.

Ключевые заграничные корреспонденты

   Если в целом кратко описать заграничные корреспондентские сети московских банков накануне Первой мировой войны, то, во-первых, банковская Москва в этот период была клиентом германских банков в Германии и в Великобритании, причем в последнем случае исключительно в Лондоне. Во-вторых, во Франции, Великобритании и Бельгии московские банки обслуживала сеть отделений французского банка «Comptoir National d'Escompte de Paris», а в самом Париже важную роль в этой деятельности играл «Credit Lyonnais». На третьем месте по сумме операций из Москвы за границу находились европейские отделения российских банковских учреждений: четырех петербургских банков и Торгового дома «Вогау & Кo». (См. Таблицы 5–10.)

   В операциях в другом направлении — из-за границы в Москву — опять же преобладали германские банки. Аналогичной деятельностью активно занимались банковские учреждения Бельгии, а также многочисленные лондонские отделения иностранных банков: итальянских, германских, австрийских, швейцарских, французских.

   Остановимся на всех этих явлениях подробнее.

   Совокупность корреспондентских сетей, принимавших переводы из Москвы за границу, на 32% по оборотам состояла из германских банков в самой Германии и отделений некоторых из них в Лондоне (см. Таблицы 4, 5, 8). За пределами Германии и Великобритании связи с московскими банковскими учреждениями поддерживали только отделения «Deutsche Bank» в Брюсселе и Константинополе, правда, в очень незначительном объеме (см. Таблицу 5). Германские банки в полном объеме контролировали корреспондентский оборот между Москвой и Германией в обоих направлениях, а также оборот между Москвой и Лондоном: на 25% по операциям из Лондона и на 16% по операциям из Москвы (Таблица 4).

   В Лондоне с московскими банками работали отделения трех германских банков: «Deutsche Bank», «Dresdner Bank», «Direction der Disconto-Gesellschaft», причем последний из них не только принимал платежи из Москвы {21} (как и два других банка), но и переводил деньги в Москву, уступая по масштабу этих операций только лондонскому отделению «Credito Italiano» (см. Таблицу 8). Примечательно, что половину корреспондентского оборота с Москвой «Dresdner Bank» и «Direction der Disconto-Gesellschaft» делали именно за счет операций лондонских отделений.

   В целом, контакты с московскими банками поддерживали 53 германских банковских учреждения, вверху этого списка по объемам годового оборота находилась вся банковская элита Германии, которая активно принимала платежи из Москвы, тогда как платежный поток из этих учреждений в Москву, как уже говорилось, был на порядок меньше. В подавляющем большинстве московско-германские финансовые связи были сосредоточены в Берлине как в мировом расчетном центре, а абсолютным лидером среди германских банков в этой области был «Deutsche Bank», на операции с которым приходилось 9,6% общего заграничного корреспондентского оборота московских банков по платежам за границу (см. Таблицу 5). По масштабам этих операций «Deutsche Bank» уступал только французскому банку «Comptoir National d'Escompte de Paris».

   Несмотря на то, что сеть, обслуживавшая платежный поток из немецких банков в московские, была существенно меньшего объема, она насчитывала большее число корреспондентов, среди которых было много некрупных, провинциальных учреждений, поддерживавших прямые финансовые связи с Москвой. Эти связи могли быть следствием только стабильных деловых отношений, связанных с постоянной потребностью проводить платежи в Центрально-промышленный район. Таким образом, еще раз подчеркнем, что, с большой вероятностью, за этой сетью скрываются платежи по экспорту, хотя активность на этом направлении банка «Mendelssohn & Co», крупного агента фондового рынка, требует осторожности в суждениях до того, как этот вопрос будет в достаточной мере исследован (см. Таблицу 5).

   По сравнению с германскими банками, французские банки в сумме составляли вторую по размерам группу корреспондентов московских банков по переводам из Москвы. Эта довольно многочисленная условная сеть, состоявшая из 39 банковских учреждений, обеспечивала 27% платежного потока из Москвы (см. Таблицы 4, 6), причем по большей части этот процент складывался из счетов двух банков: «Comptoir National d'Escompte de Paris» и «Credit Lyonnais». Первый из них, как уже упоминалось, вообще являлся крупнейшим корреспондентом московских банков, поддерживая 10,3% общего корреспондентского оборота. «Comptoir National d'Escompte de Paris» выполнял платежные поручения московских клиентов в Париже, Лондоне, Брюсселе и Ницце. В свою очередь «Credit Lyonnais», обслуживая 7,6% платежного потока из Москвы за границу, занимал пятое место в списке крупнейших заграничных корреспондентов московских банков {22} (после «Comptoir National d'Escompte de Paris», «Deutsche Bank», Русского для внешней торговли банка и «London City & Midland Bank»). «Credit Lyonnais» обслуживал московских клиентов через отделения в Лондоне, Константинополе, Каире и Александрии, однако 99% оборота по этим операциям банка приходилось на правление в Париже (см. Таблицу 6), которое было крупнейшим корреспондентом московских банков во французской столице (см. Таблицу 9). Стоит, правда, заметить, что этот огромный оборот почти на 90% состоял из операций только банка Рябушинских.

   В целом корреспондентский оборот между Москвой и Парижем делился между французскими и русскими банками, точнее отделениями петербургских банков, в соотношении 63% и 34%, соответственно (см. Таблицу 4, 7, 9). Среди всех парижских корреспондентов эти четыре отделения (Русского Торгово-промышленного, Русского для внешней торговли, Русско-Азиатского и Петербургского международного банков), с годовыми оборотами в пределах 17–27 млн руб., уступали по объемам операций только «Comptoir National d'Escompte de Paris» и «Credit Lyonnais» (см. Таблицу 9).

   По сравнению с платежным потоком в Париж, операции в противоположном направлении, из Парижа в Москву, были крайне незначительны и практически полностью обслуживались французскими банками, а российские банковские учреждения в принципе не переводили деньги из Парижа в Москву (см. Таблицу 4); все это свидетельствует том, что французские банки и компании практически не вели дела в Москве напрямую.

   Таким образом, все крупные российские банки тем или иным способом обязательно обеспечивали себе выход на парижский рынок. Точно структурировать этот поток можно будет только в результате дальнейших исследований, однако первое знакомство со счетами московских банков позволяет сделать общее утверждение, что среди этих операций преобладали кредитные, судя по большому количеству межбанковских векселей крупного номинала, т.е. московские банки использовали парижский денежный рынок как источник пополнения своих ресурсов. Иностранные векселя, купленные за счет московских фирм, служившие средством расчета по импортным поставкам, занимают более скромное место в счетах на Париж. Аккредитивы и любые другие частные переводы в Париж и на Лазурный берег, в частности в Ниццу, по сумме вряд ли смогут хотя бы приблизиться к первым двум цифрам.

   В целом заграничные отделения российских банковских учреждений составляли третью, после германской и французской, условную группу заграничных корреспондентов московских банков, на которую в сумме приходилось 20% общего оборота (см. Таблицу 7).

   На парижские отделения четырех петербургских банков приходилось чуть более половины (58%) всех «российских» операций в Европе, осталь-{23}ная часть проводилась в направлении Москва—Лондон. В британской столице действовали отделения только двух петербургских банков: Русского для внешней торговли и Русского Торгово-промышленного, третьим лондонским корреспондентом было отделение московского Торгового дома «Вогау & Кo» (см. Таблицы 7, 8).

   Большой суммарный объем операций по направлению в Париж и Лондон ставит Русский для внешней торговли банк в ранг крупнейших заграничных корреспондентов Москвы после «Comptoir National d'Escompte de Paris» и «Deutsche Bank». По той же причине Русский Торгово-про мышленный банк также занимал прочные позиции в этой системе (см. Таблица 10).

   Российские отделения в Лондоне — двух банков и торгового дома (см. Таблицы 4, 8) — входили в многонациональный список банковских учреждений, обслуживавших корреспондентский оборот в направлении Москва — Лондон: 37% этого потока приходилось на английские банки, 23% — на российские банковские учреждения, 16% — на отделения германских банков, 13% — на французские отделения, 8% — на швейцарские, и оставшиеся 3% — на итальянские и австрийские (см. Таблицу 4). Как известно, международное банковское дело в Лондоне в значительной мере контролировалось иностранными банками. Эту тенденцию в некоторой степени корректирует огромный оборот между «London City & Midland Bank» и банком Рябушинских (см. Таблицу 8).

   Примечательно, что иностранных векселей московских фирм и торговых домов на лондонском направлении обращалось существенно больше, чем на парижском. Лондон был «перевалочным пунктом» платежей за хлопок, импортируемый из США и Азии, а также за промышленное и, в частности, текстильное оборудование, поставляемое из Великобритании в Центрально-промышленный район. Видимо, именно поэтому корреспондентский оборот на Лондон все-таки хоть и ненамного, но превышал в 1913 г. по итоговым цифрам оборот на Париж (см. Таблицу 3б).

   Отношения между лондонскими и московскими банковскими учреждениями не ограничивались переводами из Москвы в Лондон. Обратный денежный поток, из Лондона в Москву, объемом 10,4 млн руб. в год, все-таки нельзя считать незначительным, хотя он и уступал аналогичному потоку из Германии более, чем в 4 раза. Этот канал контролировали лондонские отделения итальянского, немецкого, австрийского и французского банков: «Credito Italiano» (49%), «Direction der Disconto-Gesellschaft» (25%), «Osterreichische Landerbank» (12%), «Comptoir National d'Escompte de Paris» (8%) (см. Таблицу 8). В целом по поводу этого направления возникает больше вопросов, чем ответов. Практически на 90% это опять же счета банка Рябушинских. Какие поручения лондонских клиентов выполнял этот {24} российский банк в Москве? Исходя из общего обзора бухгалтерии банка Рябушинских можно сделать осторожное предположение, что банк помимо всего прочего занимался покупкой ценных бумаг в России по поручениям иностранных клиентов, но эта версия об операциях, породивших платежный поток из Лондона в Москву, нуждается в доказательствах.

   В целом, заграничные корреспондентские сети московских банков были чрезвычайно обширными, в них фигурирует около 200 учреждений акционерного и частного банковского бизнеса, практически все они расположены в Европе. Однако доминируют в этих операциях всего 20 банков, которые брали на себя 85% оборота по платежам из Москвы за границу (см Таблицу 10). В этом списке представлены, во-первых, крупные посредники, специализировавшиеся на международных расчетах, среди них «Comptoir National d'Escompte de Paris», «Deutsche Bank», «London City & Midland Bank». Эти банки работали почти исключительно на прием платежей из Москвы в Европу. Во-вторых, можно выделить группу крупных немецких банков, например, «Direction der Disconto-Gesellschaft», «Dresdner Bank», «Mendelssohn & Co», «Bank fur Handel und Industrie», поддерживавших обширные и многоплановые связи с российскими банками. Эти банки принимали платежи из Москвы по всей Германии и в Лондоне, а также активно выполняли поручения по переводу денег в Москву.

   Примечательно, что в 1913 г. прочные позиции в Европе имела группа российских платежных посредников, среди которых лидировали Русский для Внешней Торговли и Русский Торгово-промышленный банки, открывшие отделения на ведущих направлениях: в Париже и Лондоне.

   Таким образом, интеграция России в международное банковское дело прошла первую стадию, когда для выхода на международный финансовый рынок нет другого пути, кроме как стать клиентом банка за рубежом. К 1913 г. через российские банковские учреждения были созданы прямые каналы выхода на международный финансовый рынок в тех регионах Европы, связи с которыми были важны для российской экономики. Однако все эти ответвления российской банковской системы в Европе принадлежали петербургским банкам, за исключением лондонского отделения московского Торгового дома «Вогау & Кo».

Заключение

   Предметом нашего исследования являются зарубежные финансовые связи московских банков накануне Первой мировой войны. Бухгалтерским выражением этих связей являются корреспондентские отношения между банками. Эти отношения регулируются специальным договором, по которому один банк отдает поручения о денежных переводах, а другой их вы-{25}полняет. При бухгалтерском учете этих операций финансовый поток из одного банка в другой фиксируется практически полностью.

   Изучение финансовых потоков между российскими банками и их зарубежными партнерами имеет самостоятельное значение, потому что межбанковские переводы всегда являются следствием установившейся системы взаимоотношений и иерархии в банковском мире, которую необходимо понимать, чтобы делать корректные выводы об уровне развития и ступени глобализации национальной банковской системы.

   В данной работе изучаются внешнеэкономические связи московских банков, которые за рубежом были, скорее, клиентами международных финансовых посредников, в отличие от некоторых петербургских банков, которые сами, как минимум, приближались к этому статусу международного посредника. Четыре петербургских банка (Международный, Русско-Азиатский, Русский для внешней торговли и Русский Торгово-промышленный) развивали систему зарубежных отделений, которая обслуживала не только эти банки и близкие к ним финансовые учреждения, но и других представителей российской банковской системы.

   Сильная интеграция петербургской банковской системы с мировым финансовым рынком предопределена, во-первых, статусом Санкт-Петербурга как ведущего торгового центра на Балтике13, а во-вторых, изначальной специализацией петербургских банков на работу на фондовом рынке. Этот сектор прочно закрепился за петербургскими банками вследствие их регулярного посредничества в размещении на фондовом рынке российских государственных ценных бумаг и гарантированных правительством акций железнодорожных компаний. Такая специализация была бы невозможна без тесного контакта с ведущими агентами мирового и, в частности, европейского рынка ценных бумаг.

   В отличие от Санкт-Петербурга, Москва являет собой пример международных связей региональной экономики, которая отличалась достаточным уровнем промышленного развития, работала в основном на внутренний рынок, не была ключевым «транспортным узлом» в движении российского экспорта. Связь с мировыми рынками была необходима такому региону как Москва в первую очередь для импорта сырья, оборудования, а также для поставок потребительских товаров и финансового обслуживания частных лиц в той мере и в том качестве, чтобы удовлетворить запросы состоятельной публики второй столицы огромной империи.

   У московских банков в основном возникала потребность проводить платежи за рубеж, нежели их принимать из-за границы. Для этого доста-{26}точно было заключить корреспондентский договор с крупным международным посредником, поэтому среди реципиентов московских платежей преобладают именно банки такого типа: «Comptoir National d’Escompte de Paris», «Deutsche Bank», «London City & Midland Bank», «Credit Lyonnais» и др. Поскольку платежи чаще всего проводились в кредит, это и было главной формой подпитки московской банковской системы за счет международного рынка банковских ресурсов.

   Однако, по-видимому, объем этих краткосрочных денежных вливаний не был очень большим. По объемам этих операций правления некоторых московских банков равны или даже уступают московским отделениям некоторых петербургских банков, за исключением беспрецедентной для Москвы зарубежной корреспондентской сети Московского банка, принадлежавшего семье Рябушинских. Накануне Первой мировой войны этот банк вел активную работу, нацеленную на повышение своего международного статуса, которая со временем должна была привести к расширению его возможностей кредитоваться за рубежом. Остальные московские банки, видимо, сохраняли в этот период баланс между спросом своей клиентуры на платежи за границу и размерами кредита, устанавливаемыми для них международными посредниками.

   В 1913 г. международная платежная система имели четкую структуру и иерархию. Основные денежные потоки из Москвы шли в мировые расчетные центры, какими в том время были Лондон, Париж и Берлин.

   В частности, Лондон был мультинациональным банковским центром, в котором услуги по проведению международных расчетов оказывали отделения финансовых учреждений всех стран с более-менее развитой банковской системой.

   Парижский фондовый рынок был традиционной сферой деятельности петербургских банков. В результате у московских банкиров здесь всегда был выбор — стать клиентом французского супербанка вроде «Comptoir National d'Escompte de Paris» или «Credit Lyonnais», или заключить договор с одним из отделений петербургских банков. В итоге, французские банки преобладали среди парижских корреспондентов московских банков, но только потому, что таким оказался выбор их крупнейшего московского клиента — банка Рябушинских.

   Отношения московских и германских банков в некоторой степени можно назвать двусторонними, т.е. москвичи не только переводили деньги в германские банки, но и принимали платежи последних в Россию. Помимо Берлина, банковская Москва поддерживала многочисленные финансовые связи с провинциальными немецкими городами, что свидетельствует о прочных взаимных интересах деловых кругов Германии и Центрально-промышленного региона России.

{27}

   Финансовые связи московских и иностранных банков, изучаемые в данной работе, являются следствием торгово-промышленных отношений, а также операций на фондовом рынке. Взятые отдельно финансовые связи четко указывают на общий объем и географическую направленность внешних экономических связей рассматриваемого региона. Эти финансовые потоки можно детализировать по видам сделок их составляющих. Для этого нужна вспомогательная документация иностранных отделов банков и некоторые другие материалы. Это трудоемкая, но технически возможная работа при достаточной сохранности банковских архивов. Однако подойти к такой постановке задачи оказалось возможным только после выявления географии и общих масштабов финансовых потоков, связывавших московский регион с международными товарными и финансовыми рынками.

{28}

Таблицы 1–10

Пояснения к таблицам

  1. Названия иностранных финансовых учреждений приводятся без перевода на русский язык.
  2. Разъяснение указания в названиях Таблиц 2–10 «по оценкам за 1913 г.» см. столбец (6) Таблицы 1.

Источник таблиц

   Все цифры в Таблицах 2–10 рассчитаны по данным бухгалтерских книг московских банков. См.: Центральный исторический архив г. Москвы (ЦИАМ). Ф. 251. Азовско-Донской коммерческий банк, московское отделение (МО). Оп. 1. Д. 100; Ф. 253. Московский Купеческий банк. Оп. 1. Д. 31; Ф. 254. Московский банк. Оп. 1. Д. 223, 229, 230; Ф. 258. Петербургский Международный коммерческий банк, МО. Оп. 2. Д. 178; Ф. 259. Петербургский Учетный и ссудный коммерческий банк, МО. Оп. 1. Д. 3; Ф. 262. Русский Торгово-промышленный банк, МО. Оп. 1. Д. 23; Ф. 264. Русский для внешней торговли банк, МО. Оп. 1. Д. 52; Ф. 270. Соединенный банк. Оп. 3. Д. 50; Ф. 271. Московский Учетный банк. Оп. 2. Д. 194.

Таблица 1. Коммерческие банки в Москве и сохранность их бухгалтерских книг накануне Первой мировой войны

1 2 3 4 5 6
Московские банки
1 Московский банк + + 1912 1,0014
2 Московский Купеческий банк + - 1914 1,2515
3 Московский Торговый банк - -
4 Московский Учетный банк + - 1912 0,8616
5 Московский Частный банк - -
6 Соединенный банк + н 1914 1,0017
7 Банк «И.В.Юнкер и Ко» н н
Отделения петербургских банков
1 Азовско-Донской банк - + 1912 1,0018
2 Волжско-Камский банк н -
3 Петербургский Международный банк +19 - 1913
4 Петербургский Торговый банк - -
5 Петербургский Учетный и ссудный банк - + 1911 3,0020
6 Русский банк для внешней торговли банк + - 1912 1,1221
7 Русский Торгово-промышленный банк + - 1912/1913 1,0022
8 Русско-Азиатский банк - -
9 Сибирский Торговый банк + - 1913
Отделения иностранных банков
1 Лионский кредит н н

   Примечания:

  1. № п/п.
  2. Банки и отделения.

    {29}

  3. Книги корреспондентов «ностро». «+» — книга сохранилась в архиве, «–» — книга в архиве не обнаружена, «н» — книга недоступна.
  4. Книги корреспондентов «лоро». См. также п. (3).
  5. Год, за который сохранились бухгалтерские книги.
  6. Коэффициент 1913 г.: если архивные данные относятся не к 1913 г., в расчеты введен поправочный коэффициент, рассчитанный по годовым отчетам банков, которые сохранились в библиотеках. Библиографическое описание отчетов стандартно: «Отчет (название банка) за (год). Место издания, год издания».

14 Коэффициента нет, т.к. отчеты банка за 1912 и 1913 гг. не доступны.

15 Рассчитано как отношение оборота счета иностранных переводов и курсовых опе-раций за 1914 г. к 1913 г. Оборот по счету корреспондентов не использовался по причине недостаточной детализации.

16 Коэффициент рассчитан как отношение оборота счета курсовых операций (счет иностранных векселей и купли продажи иностранной валюты) за 1912 г. к 1913 г. Коэффициент, рассчитанный аналогичным способом по обороту общего счета иностранных и российских корреспондентов nostro, дает даже более низкий коэффициент — 0,79.

17 Коэффициента нет, т.к. отчеты банка за 1913 и 1914 гг. недоступны.

18 Данные оставлены без изменения, потому что с 1912 по 1913 гг. по всем провинциальным отделениям (т.е. без Санкт-Петербурга) оборот по общему счету российский и заграничных корреспондентов «лоро» вырос на 7%, счет иностранных векселей и валюты упал на 10%.

19 Лицевая книга не сохранилась, используется контрольная книга.

20 В архиве сохранилась только одна бухгалтерская книга по заграничным корреспондентам «лоро». Точно установлено, что таких книг за этот год было три. Поэтому цифра общего оборота по этому банку утраивается, а при работе с данными по отдельным корреспондентам используются исходные цифры. Цифры не корректируются, потому что с 1911 по 1912 гг. обороты по всем счетам, связанным с внешнеэкономической деятельностью, остаются без изменения или падают не более, чем на 5%. Отчет за 1913 г. не доступен. По годовым балансам, публикуемым в «Вестнике финансов, промышленности и торговли. Отчеты обязанных публичною отчетностью предприятий», с 1912 по 1913 гг. совокупные показатели по отделениям банка в России растут, однако корректировать данные об оборотах по балансовым данным некорректно.

21 Среднее по двум коэффициентам, рассчитанным по всем провинциальным отделениям (т.е. без Санкт-Петербурга): 1) оборот по счету курсовых операций, отношение 1912 г. к 1913 г., и 2) оборот по взаимному счету российских и заграничных отделений, то же отношение 1912 г. к 1913 г.

22 Коэффициента нет. Лицевая книга не сохранилась, используется контрольная книга, в которой имеются данные только с июля 1912 по июль 1913 гг.

{30}

Таблица 2. Годовой оборот по операциям с корреспондентами за границей, по оценкам за 1913 г., млн руб.

Банки Поток платежей
из Москвы («ностро») в Москву («лоро»)
Московский банк 297,5 040,4
Русский Торгово-промышленный банк, моск. отд. 114,3 -
Московский Купеческий банк 083,9 -
Московский Учетный банк 079,4 -
Соединенный банк 075,5 -
Русский банк для внешней торговли, моск. отд. 073,5 -
Петербургский Международный ком. банк, моск. отд. 039,0 -
Сибирский Торговый банк, моск. отд. 016,7 -
Петербургский Учетный и ссудный банк, моск. отд. 058,5
Азовско-Донской банк, моск. отд. 011,7
Итого 779,8 110,6

Таблица 3а. Операции московских банков в разных странах, годовой оборот по оценкам за 1913 г., тыс. руб.

Страна Поток платежей Страна Поток платежей
из Москвы («ностро») в Москву («лоро») из Москвы («ностро») в Москву («лоро»)
Австро-Венгрия 4 034,6 1 915,4 Османская империя 14,7 1,4
Бельгия 4 156,8 6 445,5 Румыния 87,3 -
Великобритания 283 713,9 10 431,7 США 214,8 37,4
Германия 206 047,9 46 229,9 Финляндия 259,1 -
Греция - 90,3 Франция 273 111,1 3 840,9
Дания 193,5 130,3 Швейцария 3 292,4 1 971,3
Италия 964,0 - Швеция 829,8
Нидерланды 2 830,8 510,2 Норвегия 10,7 -
Итого 779 761,4 71 604,3*

   Примечание.

* В Таблицах 3а и 3б итоговая цифра меньше, чем в Таблице 2 (71 604,3 тыс. против 110,6 млн). Это объясняется цифрами, относящими к московскому отделению Петербургского Учетного и cсудного банка. В его архиве сохранилась только одна бухгалтерская книга по заграничным корреспондентам «лоро» с общим оборотом 19,5 млн руб. в год. Точно установлено, что таких книг было три. Поэтому как итоговая сумма для этого банка взята цифра из расчета 19,5ґ3. Во всех остальных расчетах использованы данные только одной сохранившейся бухгалтерской книги.

{31}

Таблица 3б. Операции московских банков в разных городах, годовой оборот по оценкам за 1913 г., тыс. руб.

Страна Город Поток платежей
из Москвы («ностро») в Москву («лоро»)
Австро-Венгрия Будапешт 1,6
Вена 4 032,7 55,4
Карлсбад 1,8
Мариенбад 33,1
Прага 1 825,2
Бельгия Брюссель 4 132,2 6 445,5
Льеж 24,6
Великобритания Лондон 283 713,9 10 386,1
Шеффилд 45,6
Германия
Берлин 193 946,0 37 674,7
Бреслау 5 494,1 5 559,9
Гамбург 4 876,5 944,3
Ганновер 2,3
Дрезден 43,0
Кёльн 187,3 290,1
Кенигсберг 926,1 410,3
Ланштайн 102,3
Лейпциг 571,6 28,3
Людвигсхафен-на-Рейне 898,4
Мангейм 37,4
Мюнхен 3,0
Франкфурт-на-Майне 0,4 27,4
Хомбург 0,3
? 254,3
Греция Афины 90,3
Дания Копенгаген 193,5 130,3
Италия Генуя 362,2
Милан 601,5
Рим 0,3
Нидерланды Амстердам 2 710,9 510,2
Антверпен 118,8
Роттердам 1,1
Норвегия Кристиания 10,7
Османская империя,
включая Египет
Александрия 0,9
Каир 1,1
Константинополь 12,7
Смирна 1,4
Румыния Бухарест 87,3
США Нью-Йорк 214,8 37,4
{32}
Финляндия Хельсинки 258,5
Выборг 0,6
Франция Гавр 153,7
Лилль 0,01 919,2
Ницца 617,8 24,0
Париж 272 493,3 2 727,6
? 16,4
Швейцария Базель 1 883,7
Берн 10,7
Женева 8,3
Лозанна 1 106,4
Монтрё 0,03
Цюрих 1 400,3 854,2
Швеция Стокгольм 829,8
Итого 779 761,4 71 604,3

   Примечание. ? — Город, в котором находится корреспондент, определить не удалось.

Таблица 4. Локализация головных офисов (правлений) заграничных корреспондентов московский банков, по оценкам за 1913 г.

Страна Поток платежей из Москвы («ностро»)
% в общем обороте % оборота в Лондоне % оборота в Париже % оборота в Берлине
Великобритания 14 37 1
Германия 32 16 100
Россия 20 23 34
Франция 27 13 63
Швейцария 3 8
Другие страны 4 3 2
Итого 100 100 100 100
Поток платежей в Москву («лоро»)
Австро-Венгрия 4 12
Бельгия 9
Германия 68 25 100
Италия 7 49
Франция 7 8 100
Швейцария 3 2
Другие страны 2 4
Итого 100 100 100 100

{33}

Таблица 5. Германские корреспонденты московских банков, по оценкам за 1913 г.

Корреспондент Город % от общего оборота Оборот, млн руб. В том числе в Берлине, %
Поток платежей в Москву («ностро»)
Всего по 30 корреспондентам 32,0 252,8 77
Из них:
1 Deutsche Bank Берлин, Брюссель, Лондон, Константинополь 9,6 75,0 75
2 Dresdner Bank Берлин, Бреслау, Дрезден, Лейпциг, Лондон, 4,2 32,8 36
3 Mendelssohn & Co Берлин 4,0 31,4 100
4 Direction der Disconto-Gesellschaft Берлин, Лондон 3,2 24,7 55
5 Bank fur Handel und Industrie Берлин, Лейпциг 3,1 23,8 99,9
6 A.Schaaffhausen'scher Bankverein Берлин 2,8 21,6 100
7 Hardy & Co Берлин 2,2 17,5 100
8 National Bank fur Deutschland Берлин 0,7 5,4 100
9 Commerz- und Disconto-Bank Берлин 0,6 4,7 100
10 Warburg M.M. & Co Гамбург 0,6 4,5 0
Итого по 10 корреспондентам 31,0
Поток платежей в Москву («лоро»)
Всего по 40 корреспондентам 68,0 48,8 77
Из них:
1 Bank fur Handel und Industrie Берлин 17,1 12,2 100
2 National Bank fur Deutschland Берлин 10,4 7,4 100
3 Mendelssohn & Co Берлин 7,1 5,1 100
4 A.Schaaffhausen'scher Bankverein Берлин 7,0 5,0 100
5 Witt Max Бреслау 4,8 3,4 000
6 Loewenherz J. Берлин 4,2 3,0 100
7 Direction der Disconto-Gesellschaft Лондон 3,6 2,6 0
8 Deutsche Bank Берлин 3,0 2,1 100
9 Eichborn & Co Бреслау 2,0 1,5 000
10 Commerz- und Disconto-Bank Берлин 1,5 1,1 100
Итого по 10 корреспондентам 60,7

{34}

Таблица 6. Французские корреспонденты московских банков, по оценкам за 1913 г., поток платежей из Москвы («ностро»)

Корреспондент Город % от общего оборота Оборот, млн руб. В том числе в Париже, %
Всего по 39 корреспондентам 27,0 208,7 82
Из них:
1 Comptoir National d'Escompte de Paris Брюссель, Лондон, Ницца, Париж 10,3 80,1 57
2 Credit Lyonnais Александрия, Каир, Константинополь, Лондон, Париж 7,6 59,6 99
3 Banque de Paris et des Pays-Bas Брюссель, Париж 1,7 13,0 99,9
4 Banque de l'Union Parisienne Париж 1,0 8,1 100
5 Banque Francaise pour le Com-merce et l'Industrie Париж 1,0 7,6 100
6 Credit Mobilier Francaise Париж 00,8 006,1 100
7 Seligmann Freres & Co Лондон, Париж 0,7 5,8 79
8 Banque Imp. Roy. Priv. des Pays Autrichienes Париж 0,6 4,8 100
9 Dreyfus Louis & Co Париж 0,4 3,3 100
10 Hoskier E. & Co Париж 0,4 3,3 100
Итого по 10 корреспондентам 24,5

Таблица 7. Заграничные отделения российских банков и торговых домов — корреспонденты московских банков, по оценкам за 1913 г., поток платежей из Москвы («ностро»)

Корреспондент Город % от общего оборота Оборот, млн руб. В том числе в Париже, % В том числе в Лондоне, %
Всего по 5 корреспондентам 20 157,2 58 42
Из них:
1 Русский для внешней торговли банк Генуя, Лондон, Париж 8 63,6 40,5 59,5
2 Русский Торгово-промышленный банк Лондон, Париж 6 45,2 59 41
3 Русско-Азиатский банк Париж 3 21,7 100
4 Петербургский междун. ком. банк Париж 2 17,6 100
5 Торговый дом «Вогау & Кo» Лондон 1 9,1 100

{35}

Таблица 8. Крупнейшие корреспонденты московских банков в Лондоне, по оценкам за 1913 г.

Корреспондент Оборот, млн руб. В % от общего оборота в Лондоне
Поток платежей в Москву («ностро»)
Всего по 40 корреспондентам в Лондоне 283,7 100
Из них:
1 London City & Midland Bank 61,0 22
2 Русский для внешней торговли банк 37,8 13
3 Comptoir National d'Escompte de Paris 33,6 12
4 Swiss Bankverein 22,0 08
5 Deutsche Bank 18,5 7
6 Русский Торгово-промышленный банк 18,5 7
7 German Bank of London, Ltd. 16,9 6
8 Dresdner Bank 16,9 6
9 Direction der Disconto-Gesellschaft 11,1 4
10 Торговый дом «Вогау и Кo» 9,1 3
Всего по 10 корреспондентам 87
Поток платежей в Москву («лоро»)
Всего по 10 корреспондентам в Лондоне 283,7 100
Из них:
1 Credito Italiano 5,1 49
2 Direction der Disconto-Gesellschaft 2,6 25
3 Osterreichische Landerbank 1,2 12
4 Comptoir National d'Escompte de Paris 0,9 8
5 London City & Midland Bank 0,4 4
Всего по 5 корреспондентам 98

Таблица 9. Крупнейшие корреспонденты московских банков в Париже, по оценкам за 1913 г., платежи из Москвы («ностро»)

Корреспондент Оборот, млн руб. В % от общего оборота в Париже
Всего по 40 корреспондентам в Париже 272,5 100
Из них:
1 Credit Lyonnais 58,9 22
2 Comptoir National d'Escompte de Paris 45,6 17
3 Русский Торгово-промышленный банк 26,7 10
4 Русский для внешней торговли банк 25,7 9
5 Русско-Азиатский банк 21,7 8
6 Петербургский международный ком. банк 17,6 6
7 Banque de Paris et des Pays-Bas 13,0 5
8 Banque de l'Union Parisienne 08,1 3
9 Banque Francaise pour le Commerce et l'Industrie 7,6 3
10 Osterreichische Landerbank 7,0 3
Всего по 10 корреспондентам 85

{36}

Таблица 10. Крупнейшие корреспонденты московских банков за границей, по оценкам за 1913 г., платежи из Москвы («ностро»)

Корреспондент Оборот, млн руб. В % от общего оборота в Париже
Всего по 129 корреспондентам 779,8 100,00
Из них:
1 Comptoir National d'Escompte de Paris 80,1 10,27
2 Deutsche Bank 75,0 9,61
3 Русский банк для внешней торговли 63,6 8,15
4 London City & Midland Bank 61,0 7,83
5 Credit Lyonnais 59,6 7,65
6 Русский Торгово-промышленный банк 45,2 5,80
7 Dresdner Bank 32,8 4,20
8 Mendelssohn & Co 31,4 4,03
9 Direction der Disconto-Gesellschaft 24,7 3,16
10 Bank fur Handel und Industrie 23,8 3,05
11 Swiss Bankverein 22,1 2,83
12 Русско-Азиатский банк 21,7 2,79
13 A.Schaaffhausen'scher Bankverein 21,6 2,77
14 St.Petersburg International Commercial Bank 17,6 2,26
15 Hardy & Co 17,5 2,24
16 German Bank of London, Ltd. 16,9 2,17
17 Banque de Paris et des Pays-Bas 13,0 1,66
18 Osterreichische Landerbank 10,6 1,36
19 Торговый дом «Вогау и Ко» 9,1 1,16
20 Banque de l'Union Parisienne 8,1 1,04
Всего по 20 корреспондентам 85,01

* Работа поддержана грантом РГНФ №04-01-00256а.

1 К системе краткосрочного кредита помимо акционерных коммерческих банков относились общества взаимного кредита, городские банки, а также коммерческие операции Госбанка. Под краткосрочными операциями подразумеваются операции сроком до одного года, тогда как долгосрочными операциями занимались кредитные учреждения другого типа, прежде всего земельные (ипотечные) банки и городские кредитные общества.

2 См: Гиндин И.Ф. Русские коммерческие банки. Из истории финансового капитала в России. М., 1948. Статистические приложения. С. 428.

3 Об этом см.: Петров Ю.А. Коммерческие банки Москвы. Конец XIX в. — 1914 г. М.: РОССПЭН, 1998

4 Напр., см.: Бовыкин В.И. Финансовый капитал в России накануне Первой мировой войны. М.: РОССПЭН, 2001; Лебедев С.К. С.-Петербургский Международный коммерческий банк во второй половине XIX века: европейские и русские связи. М.: РОССПЭН, 2003; и др.

5 Об этом см.: Вейцман Р.Я. Банковое счетоводство в связи с банковой организацией и техникой банкового дела. Одесса, 1914. С. 19, 61, 113—116.

6 За исключением Московского Народного банка, не включенного в данное исследование из-за специфической структуры операций.

7 Здесь и далее названия иностранных финансовых учреждений приводятся без перевода на русский язык.

8 По данным на 1 января 1914 г. Рассчитано по: Гиндин И.Ф. Указ. соч. С. 440.

9 Об источниках расчетов И.Ф. Гиндина см.: Гиндин И.Ф. Указ. соч. С. 388.)

10 Библиографическое описание этих брошюр стандартно: «Отчет (название банка) за (год). Место издания (соответствует месту расположения правления), год издания». Например: Отчет Московского Купеческого банка за 1913 г. М., 1914.

11 Вестник финансов промышленности и торговли. Отчеты предприятий, обязанных публичной отчетностью (еженедельник. 52–53 номера в год).

12 Здесь и далее все цифры, приводимые в статье, рассчитаны по данным бухгалтерских книг московских банков. См.: Таблицы 1–10. Источник таблиц. С. 28.

13 Об этом подробнее см. вводную статью к публикации «Российский рубль в системе европейских валют: вексельные курсы 1814–1914 гг.» (С. 51–59.)